怎麼用：在下方表格輸入「現有保障」與「建議保障」，缺口自動計算——
缺口為正會標紅棕色，已足夠會顯示綠色。產險健檢的重點不是「賣東西」，是讓客戶第一次把自己的風險曝險看清楚：
撞到人賠不完的那一段、房子燒了只賠六成的那一段，數字攤開來比任何話術都有力。
產險保單健檢報告單
健檢日期： 年 月 日
客戶資料
| 稱呼 | 聯絡方式 | ||
|---|---|---|---|
| 保險標的 | 使用性質 |
保障健檢（輸入數字，缺口自動計算）
| 保障項目 | 現有保障 | 建議保障 | 缺口 |
|---|
到期日檢視
| 保單 | 到期日 | 備註（是否已提醒續保） |
|---|---|---|
| 強制汽車責任保險 | ||
| 任意車險（三責・車體） | ||
| 住宅火險＋地震 |
整體評語與優先建議
健檢速查：第三人責任體傷保額看的是「最壞情況」而不是平均值，超額責任是 CP 值最高的補強；
車體險看車齡與修車成本；住宅火險看重置成本而不是貸款餘額；
開店的客戶別漏掉公共意外責任與雇主責任。建議值為概估，實際規劃以完整需求分析與核保結果為準。
服務人員（登錄證字號）：＿＿＿＿＿＿＿＿
客戶簽名：＿＿＿＿＿＿＿＿
本健檢為概估輔助工具，不構成招攬文件；實際承保範圍與費率以要保書、保單條款及核保結果為準｜改造自營業處 Word 表單