怎麼用：在下方表格輸入「現有保障」與「建議保障」，缺口自動計算——
缺口為正會標醒目色，已足夠會顯示綠色。健檢的重點不是「賣東西」，是讓客戶第一次把自己的保障全貌看清楚。
保單健檢報告單
健檢日期： 年 月 日
客戶資料
| 稱呼 | 年齡 | ||
|---|---|---|---|
| 家庭狀況 | 年收入概況 |
保障健檢（輸入數字，缺口自動計算）
| 保障項目 | 現有保障 | 建議保障 | 缺口 |
|---|
整體評語與優先建議
健檢速查：壽險概算可用雙十原則（年收入 10 倍）起手，依房貸與家庭責任調整；
住院日額看病房差額＋看護行情；實支實付看雜費額度是否跟得上自費醫材。
建議值為概估，實際規劃以完整需求分析為準。
服務人員（登錄證字號）：＿＿＿＿＿＿＿＿
客戶簽名：＿＿＿＿＿＿＿＿
本健檢為概估輔助工具，不構成招攬文件；實際規劃請以需求分析與保單條款為準｜改造自通訊處 Word 表單