理財目標規劃單
客戶：｜填寫日期：
| # | 目標名稱 | 目標金額（元） | 幾年後要用 | 每月至少要存 |
|---|
所有目標每月合計：0 元
目前每月實際可投入：
元
說明
- 「每月至少要存」＝目標金額 ÷（年數 × 12），是未計投資報酬率的保守估算——顧問會再帶入合理報酬率精算，數字只會更友善。
- 缺口大不代表目標錯，代表要調整三個旋鈕之一：金額、年限、或每月投入。
- 目標之間會搶資源——排出優先順序，比每個都做一點更有效。
- 短年期目標（3 年內）建議以儲蓄工具為主，不適合承擔市場波動。
試算僅供參考，不構成投資建議；實際規劃請與理財顧問討論後執行｜改造自顧問紙本規劃單